雀巢汇率风险【什么是汇率风险】

2021-07-21 04:33:02 阅读 评论

汇率风险有哪些?汇率风险又称外汇风险,指经济主体持有或运用外汇的经济活动中,因汇率变动而蒙受损失的可能性。影响外汇汇率的因素很多,常见如:1.国际收支及外汇储备

汇率风险有哪些?

汇率风险有哪些?

汇率风险又称外汇风险,指经济主体持有或运用外汇的经济活动中,因汇率变动而蒙受损失的可能性。

影响外汇汇率的因素很多,常见如:

1.国际收支及外汇储备:如果货币收入总额大于支出总额,便会出现国际收支顺差,反之,则是国际收支逆差。国际收支状况对一国汇率的变动能产生直接的影响。发生国际收支顺差,会使该国货币对外汇率上升,反之,该国货币汇率下跌; 这是影响汇率的最直接的一个因素。

2.利率:利率水平直接对国际间的资本流动产生影响,高利率国家发生资本流入,低利率国家则发生资本外流,资本流动会造成外汇市场供求关系的变化,从而对外汇汇率的波动产生影响。一般而言,一国利率提高,将导致该国货币升值,反之,该国货币贬值。

3.通货膨胀:通货膨胀会导致本国货币汇率下跌,通货膨胀的缓解会使汇率上浮。

4.政治局势:政治局势的变化一般包括政治冲突、军事冲突、选举和政权更迭等,这些政治因素对汇率的影响有时很大,但影响时限一般都很短。

5.经济增长速度:货币的价值取决于外汇供需双方对货币所作的主观评价,这种主观评价的对比就是汇率。而一国经济发展态势良好,则主观评价相对就高,该国货币坚挺。

除此之外影响汇率波动的因素还包括政府的货币、汇率政策,突发事件的影响,国际投机的冲击,经济数据的公布甚至开盘收盘的影响、市场观点,心里预期,技术分析等。

影响汇率风险的因素很多,像国家大事、某个数据公布等等都有可能使汇率受到影响。所以要牢牢地紧跟基本面消息,不然可能一夜之间颗粒无收。

企业规避汇率风险有哪些

企业规避汇率风险有哪些

这个主要针对外贸型企业而言的,因为外汇市场瞬息万变,对已利润率低的企业来说,万一碰上汇率风险,很有可能会有汇率损失。

举个很简单的例子,假如有一批货物成本为100元人民币,出口到其他国家比如美国,售价20美元,如果按照1美元兑6.7人民币来算的话,货物价值134元人民币,但是产品从出口到美国,美国人花20美元买了都需要花时间,而在外汇市场,汇率却是24小时都在变化,假如从出货到收到钱花了半个月时间,而这半个月时间外汇市场上有可能发生翻天覆地的变化,假如碰上英国脱欧这种事情,导致汇率大幅度波动,就很有可能亏损。

那企业该如何规避呢

1、在对外出口交易中,尽可能采用本币作为计价货币;在必须使用外币交易的条件下,要选择在国际金融市场上可以自由兑换的货币,如欧元、英镑等;在自由兑换货币中,应避“软”就“硬”,选择硬货币。

2、签订合同时,增加保值条款,把汇率定下来,以后无论汇率发生什么变化,仍按合同规定的汇率付款。外汇风险分摊的方式就是在主约上附一个价格调整条款,允许汇率在某一上下的区域内调整,若真正的汇率波动超过此上下限,则超过部分所引起的差额由买卖双力平均分担。

3、远期结汇锁定汇率,在与指定银行与客户协商签订远期结汇合同时,约定将来办理结汇的外币币种、金额、汇率和期限。

规避汇率风险的方式主要归类为两种:

第一种方法是不利用金融衍生工具的自然避险法,譬如采取对己方更有利的币种和结算方式;通过压低采购价格、提高出口报价向供货商或客户转嫁或共同分担汇兑损失风险;在合同中加列汇率条款;当然这种方式会大大降低企业的竞争度,是不可取的!

第二种是银行或金融机构提供的金融工具,为自身提高控制汇率风险能力。主要的金融工具有远期结售汇,远期合同套期保值、货币期货套期保值、货币期权套期保值、货币掉期、出口宝(汇率锁定)等

汇率风险是属于会计风险还是市场风险?

汇率风险是属于会计风险还是市场风险?

汇率风险属于市场风险,但汇率变动也会导致会计风险。

市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险,它存在于银行的交易和非交易业务中。市场风险可以分为利率风险、汇率风险(包括黄金)、股票价格风险和商品价格风险,分别是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动而带来的风险。

PS:但外汇风险中也包括折算风险。折算风险又称会计风险,是指经济主体对资产负债表进行会计处理的过程中,因汇率变动而引起海外资产和负债价值的变化而产生的风险。

什么是汇率风险

什么是汇率风险

商业银行的汇率风险一般产生于两个方面:

一是代客或自营进行的外汇交易,包括外汇现货交易、外汇的远期、期货、期权和互换等金融合约的交易;

二是持有非交易性的外币资产或外币负债,如外币存贷款、发行外币债券、海外投资等。

这些活动需要通过外币来进行交易或完成结算,还需要进行成本和收益的核算,如果汇率发生了不利的变化汇率风险产生。

会计风险:又称折算风险或转换风险,产生于金融机构在对财务报告进行会计处理中,将功能货币(在具体业务中使用的外国货币)转换成记账货币(本国货币)时,因汇率的不利波动而出现账面损失的风险。

交易风险:是指在计划中、进行中或已经完成的外币计价的业务交易中,因汇率波动而使金融机构蒙受损失的风险,是现实的风险。

经济风险:是指因意外的汇率波动而引起金融机构在未来一定期间盈利能力和现金流量发生不利变化的风险,是潜在的风险。

汇率风险是借取外债最后必须用当地货币兑换成外币或用产品出口所得到的外汇来偿还。对中国的借款人来说前者是用人民币兑换成外汇额度,因此他们所承担的汇率风险有两方面,一是人民币贬值的风险,例如,1985年5月15日人民币对美元的汇率为100美元=283元人民币.这时借款人如承担1亿美元的额度债务,他可以用2.83亿人民币来抵偿这笔债务,可是到1987年5月15日,他就需要用3.72亿人民币才能抵偿1亿美元债务。二是不同外币之间汇率变化的风险。自1973年布雷顿森林货币体系崩溃以后,资本主义各国普遍实行浮动汇率,从而带来了汇率风险。当借款人将来能用来作为偿还的货币不是借入的货币,例如,借入的是日元,偿还时用美元时,则由于日元对美元在借入时和偿还时的汇率发生变化,如日元比借入时升值,借款人就要承受一定的汇率风险。[1]

汇率风险属于市场风险,但汇率变动也会导致会计风险。市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险,它存在于银行的交易和非交易业务中。市场风险可以分为利率风险、汇率风险(包括黄金)、股票价格风险和商品价格风险,分别是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动而带来的风险。PS:但外汇风险中也包括折算风险。折算风险又称会计风险,是指经济主体对资产负债表进行会计处理的过程中,因汇率变动而引起海外资产和负债价值的变化而产生的风险。

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所谓的汇率风险指的就是借取外债最后必须用当地货币兑换成外币或用产品出口所得到的外汇来偿还。

对于中国的借款人来说,前者是用人民币兑换成外汇额度,所以他们要承担的汇率风险主要有两种,一种就是人民币贬值的风险,第二种就是不同外币之间汇率变化的风险。

所谓的汇率风险指的就是借取外债最后必须用当地货币兑换成外币或用产品出口所得到的外汇来偿还

对于中国的借款人来说 前者是用人民币兑换成外汇额度 所以他们要承担的汇率风险主要有两种 一种就是人民币贬值的风险 第二种就是不同外币之间汇率变化的风险

汇率风险都有哪些种类呢

就目前来说 汇率风险主要可以分成经济风险(经营风险)交易风险 折算风(会计风险)三大种类

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